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地址：寧波長(cháng)春路35號銀河大廈7-10樓 |
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在信用證結算業(yè)務(wù)中，會(huì )經(jīng)常碰到一些條款，初看貌似跟單據結算沒(méi)有啥關(guān)系，也無(wú)法確定是不是軟條款，聯(lián)系客戶(hù)要求刪除，客人又說(shuō)是銀行的標準開(kāi)證條款不是進(jìn)口商自己加上去的，不刪除又擔心會(huì )被銀行莫名其妙的拒付，隱隱約約覺(jué)得這條款對自己很不利。
其實(shí)國際貿易作為國家或者地區之間的經(jīng)貿往來(lái)， 自然離不開(kāi)所在區域的貿易生態(tài)環(huán)境， 這種生態(tài)環(huán)境涉及到不同的意識形態(tài)、不同的宗教、不同的民族以及相互之間的關(guān)系等，國際貿易不可能脫離這些國際因素而獨善其身，尤其是目前貿易全球化將國與國緊密聯(lián)系在一起的時(shí)代，這種環(huán)境對貿易所產(chǎn)生影響尤為明顯。當國家之間出現政治糾紛時(shí)除非萬(wàn)不得已用戰爭解決問(wèn)題， 大多數是通過(guò)對之間的經(jīng)貿往來(lái)施加影響來(lái)達到目的，特別是在貿易的可行性、貨物運輸以及結算等環(huán)節。當貿易通過(guò)信用證進(jìn)行結算的時(shí)候，這種影響會(huì )通過(guò)信用證條款的形式體現出來(lái)。下面對信用證結算中出現的一些常見(jiàn)與制裁相關(guān)的條款進(jìn)行分析。
以下為古巴信用證中常見(jiàn)的二個(gè)條款：1）Transshipment permitted only on territory outside of the U.S.A. jurisdiction. 2）The letter of credit will be payable in EUR at prevailing exchange rate EUR/USD according to the page published by European Central Bank three banking business days prior to the date of payment.
由于政治意識形態(tài)的原因， 美國自1962年起單方面對古巴進(jìn)行制裁，尤其是在貿易金融領(lǐng)域，禁止本國公司和美國海外公司同古巴進(jìn)行貿易往來(lái)，并利用美元優(yōu)勢地位禁止其他國家在與古巴的貿易中使用美元結算系統。 上述第一個(gè)條款是只允許貨物在美國管轄范圍外轉船，否則去古巴的貨物有可能會(huì )被美國的執法機構扣押。第二個(gè)條款信用證規定開(kāi)證行在付款時(shí)按照付款前三個(gè)銀行工作日歐洲中央銀行公布的歐元兌美元匯率用歐元進(jìn)行支付（商品用美元計價(jià)，信用證貨幣為美元），以此避免受美元清算系統的影響。古巴信用證中出現這些條款很正常， 對出口商的正常單據提交與收匯沒(méi)有任何影響， 但是其中會(huì )涉及到二次匯率， 一次是開(kāi)證行付匯時(shí)計價(jià)美元與歐元之間的匯率， 第二次是出口商歐元收匯與人民幣之間的匯率， 尤其是南美的信用證期限比較長(cháng)，有的期限長(cháng)達360天，因此須考慮匯率波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險。
除古巴外， 美國還對伊朗、朝鮮、蘇丹、利比亞等國家進(jìn)行經(jīng)濟制裁，特別是“9•11”事件之后還設立專(zhuān)門(mén)機構“海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）”進(jìn)行監督，尤其針對以美元為結算貨幣的交易。下為西方國家開(kāi)證行開(kāi)立信用證上常見(jiàn)的制裁條款：The bank may refuse to make payment and/or perform its obligations under this letter of credit should making such payment or performing such obligations under this letter of credit constitute any breach of anti-money laundering, counter-terrorism financing, or economic or trade sanctions laws or regulations, be they local, international or voluntarily subscribed to by the bank (including but not limited to UK treasury sanctions (UKHMT), European Union sanction, United States treasury sanction (OFAC), French ministry of economy finance and industry sanctions (MINEFI) and the United Nations security council sanctions list (chapter VII)). The bank shall not be liable for any loss or damage of whatsoever nature suffered by any person arising from such a refusal to make payment and/or perform its obligations under this letter of credit. Authorities may require the disclosure of information related to this letter of credit and such disclosure will not be a breach of any duty of confidentiality owed by the bank to any party hereunder. 銀行可以拒絕本信用證項下的付款或者履行相關(guān)義務(wù)， 如果付款或者履行義務(wù)違反銀行所在地、國際的或者銀行自愿適用的反洗錢(qián)、反恐怖籌資或者經(jīng)濟貿易制裁法規（包括但不限于英國財政部制裁(UKHMT)，歐盟制裁，美國財政部制裁(OFAC)，法國經(jīng)濟金融工業(yè)部制裁(MINEFI)以及聯(lián)合國安理會(huì )制裁名單）。銀行對于上述原因所引起的任何損失不承擔責任。當局可能要求銀行披露該信用證項下的相關(guān)信息，這些信息的披露不構成銀行在本信用證項下的保密義務(wù)。
信用證中出現上述條款時(shí)， 出口商應該關(guān)注一下貿易對方是不是信用證所提及的被制裁國，制裁一種情況是完全禁止發(fā)生貿易關(guān)系， 還有一種是某些商品的貿易被禁止，因此出口商應考慮到自己的商品是不是可能屬于涉敏商品， 譬如可能涉及到軍民二用的， 有的化工原料貌似是醫藥產(chǎn)品或者農藥的前體， 但也可以用作其他化學(xué)品生產(chǎn)的，有些精密機械設備及配件，既可用于普通的民用產(chǎn)品加工，也可能用于軍工產(chǎn)品的加工生產(chǎn)，許多原材料及半成品出口商也不知道究竟用于什么用途，這些都要關(guān)注，業(yè)務(wù)員要盡量熟悉出口商品的用途與使用范圍，以防踏入雷區。今年上半年寧波有一家外貿公司因為涉疑違反禁令向被美國制裁的國家出售大規模殺傷性武器相關(guān)設備與技術(shù)被美國國務(wù)院列入制裁名單。出口商對于出口的商品或者貿易國家/企業(yè)是否可能會(huì )被列入敏感審查名單， 可以咨詢(xún)出口地的銀行， 他們有數據庫可以查詢(xún)制裁名單。
從上面我們也可以看到，二次大戰后， 美國通過(guò)強大的經(jīng)濟軍事實(shí)力確立起來(lái)的布雷頓森林體系，使美元處于國際金融的中心地位，但這種世界貨幣慢慢地在美國人手上已經(jīng)變成一種籌碼，一種工具，一根可以隨時(shí)使用的大棒，看誰(shuí)不聽(tīng)話(huà)不順眼就掄起來(lái)砸幾下。
再來(lái)看看下面的條款： bills of lading to specify that in view of the danger of confiscation warranted vessel not to call at ports and to enter the territorial waters of any Arab countries belligerent to state of Israel and/or actively supporting the Arab boycott, prior to unloading at port of destination unless in distress or subject to force majeure. （為了防止貨物被扣留，提單須注明除非遭遇不幸或遭受不可抗力，本船不會(huì )在卸貨以前停泊或進(jìn)入任何與以色列交戰的阿拉伯國家和/或積極支持阿拉伯抵制以色列的國家的領(lǐng)海。）
上述為以色列貿易商為進(jìn)口所開(kāi)立的信用證中的常見(jiàn)條款， 我們也稱(chēng)之為抵制條款，由于歷史及現實(shí)的原因，以色列和阿拉伯國家先后進(jìn)行了四次中東戰爭，均以以色列的勝利而告終。阿拉伯聯(lián)盟中絕大多數國家都抵制以色列，抵制主要體現在不進(jìn)口使用以色列的商品，不使用以色列企業(yè)提供的服務(wù)，不給與以色列相關(guān)的貿易提供便利等，因此在與中東客人做生意的時(shí)候要注意這些因素。 對于上述信用證條款提到的船舶航線(xiàn)問(wèn)題， 要提前咨詢(xún)船公司或貨代公司，以免造成單證不符。
同樣是地中海地區，對出口去土耳其的信用證中會(huì )出現以下類(lèi)似條款：Transport document to be claused: “Vessel is not scheduled to call on its current voyages at FAMAGUSTA, KYRENIA or KARAVOSTASSI CYPRUS” (運輸單據表明船只在本航程中不�？咳致匪沟姆R古斯塔、凱里尼亞、卡拉沃斯塔西港口)。這個(gè)涉及到塞浦路斯的現狀，該國作為一個(gè)島國由希臘族與土耳其族組成，由于族裔糾紛，國家事實(shí)上分為南北兩部分，共和國有效統治的區域為該島59%的面積，北部則為土耳其所占領(lǐng)并自稱(chēng)為‘北塞浦路斯土耳其共和國’，迄今除土耳其一國外，未獲其他國家承認。因此如果出口到土耳其的商品途徑南部的港口可能會(huì )被扣留。 我們在安排出貨到土耳其的時(shí)候須與貨運公司聯(lián)系確保船舶不會(huì )在塞浦路斯的南部港口�？�，對于有些提單不顯示經(jīng)停港口的，則要求在提單上明確顯示該船不會(huì )在途中�？窟@些港口。
國際貿易不僅影響著(zhù)國家際的經(jīng)濟關(guān)系， 而且影響著(zhù)之際的政治關(guān)系， 反過(guò)來(lái)，國際貿易能否順利開(kāi)展也會(huì )受到國家之間政治關(guān)系的掣肘，只要關(guān)心一下新聞， 就可以看到中國與許多國家際的貿易起落無(wú)不受到敏感的地緣政治因素的影響。作為一個(gè)外貿從業(yè)人員，了解關(guān)心政治時(shí)事對工作大有裨益，既能解答從中出現的各種疑惑，又能未雨綢繆避免產(chǎn)生不必要的經(jīng)濟損失。
宋文成
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